客户拖欠货款，除了起诉还有哪些催收方式？
当发现客户逾期付款时，优先通过电话进行友好提醒。致电前需准备完整的合同单据，选择对方财务部门工作时间联系。通话时保持专业态度，先确认对方是否遇到临时困难，再明确提醒账期和违约金条款。记录通话要点并约定后续跟进时间，为后续措施留存依据。
发送正式催收函件是重要法律证据。函件需采用公司抬头纸打印，包含欠款金额、账期、合同编号等核心信息，引用相关法律条款增强约束力。建议使用挂号信或快递寄送并保留送达凭证。每隔15天发送升级版本，从温馨提示逐步过渡到律师函警告。
对于承认债务但资金紧张的客户，可协商制定还款计划。根据欠款金额和客户经营状况，设计3-12期的分期方案。签订书面补充协议时加入违约条款，如约定任意一期逾期则剩余款项自动到期。既给予客户缓冲空间，又保障自身权益。
引入行业协会、商会等第三方调解能有效化解僵局。调解机构具有专业经验和公信力，可协助双方确认还款金额、设计担保方案。相比诉讼，调解过程不公开且周期短，特别适合希望维持合作关系的长期客户。
将严重失信客户纳入信用惩戒体系。通过企业信用信息公示平台提交拖欠记录，或向征信机构报送不良信息。此举将影响对方贷款、投标等经营活动，形成强大威慑力。同时可依法申请财产保全，冻结其银行账户资产。
建立科学的应收账款管理制度至关重要。事前做好客户信用调查，事中定期对账明确债权，事后根据账龄采取差异化催收。对于长期合作客户可设置信用额度，新客户建议预收部分货款。这些预防措施能显著降低坏账风险。
综合运用多种催收手段往往效果最佳。例如先通过电话协商确定还款意向，再辅以书面确认；调解失败后及时启动信用惩戒。关键要根据客户配合程度、欠款金额和证据完整性动态调整策略，在挽回损失和维护商誉间找到平衡点。
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